Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») определяет процедуры идентификации, верификации и постоянного мониторинга пользователей онлайн-платформы Selector Casino (далее — «Платформа»), управляемой компанией Elsikora Group Limitada (далее — «Оператор»).

Политика разработана в целях соблюдения требований законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF), предотвращения мошенничества и защиты Платформы от злоупотреблений.

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ KYC
1.1. Цели Политики

Основными целями Политики являются:

  • подтверждение личности Пользователей;
  • предотвращение использования Платформы в незаконных целях;
  • соблюдение требований AML/CTF и регуляторных обязательств;
  • защита финансовых интересов Оператора и Пользователей;
  • снижение рисков мошенничества и злоупотреблений.

1.2. Основные принципы

Процедуры KYC основываются на следующих принципах:

  • риск-ориентированный подход;
  • пропорциональность мер уровню риска;
  • актуальность и достоверность данных;
  • конфиденциальность и защита персональной информации;
  • непрерывный мониторинг.

2. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ ОСНОВА

Оператор применяет настоящую Политику в соответствии с:

  • рекомендациями FATF;
  • директивами ЕС по AML/CTF (AMLD4, AMLD5, AMLD6);
  • применимым национальным законодательством;
  • внутренними политиками AML/CTF и Privacy Policy;
  • договорными обязательствами перед банками и платёжными провайдерами.

3. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
3.1. Базовая верификация (Уровень 1)

Применяется при регистрации и включает:

  • предоставление имени и фамилии;
  • указание даты рождения;
  • подтверждение возраста (18+/21+);
  • подтверждение контактных данных (email, телефон);
  • проверку IP и геолокации.

3.2. Расширенная верификация (Уровень 2)

Проводится при достижении установленных лимитов или по запросу Оператора и включает:

  • загрузку документа, удостоверяющего личность;
  • подтверждение адреса проживания;
  • проверку данных на подлинность.

3.3. Полная верификация (Уровень 3)

Применяется в случаях повышенного риска и включает:

  • подтверждение источника средств (Source of Funds);
  • подтверждение источника благосостояния (Source of Wealth);
  • дополнительные проверки и интервью;
  • усиленный мониторинг операций.

4. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
4.1. Документы, удостоверяющие личность

Оператор может запросить:

  • паспорт;
  • национальное удостоверение личности;
  • водительское удостоверение (если допускается законодательством).

Документы должны быть:

  • действующими;
  • читаемыми;
  • без признаков подделки.

4.2. Подтверждение адреса

В качестве подтверждения принимаются:

  • счета за коммунальные услуги;
  • банковские выписки;
  • официальные письма государственных органов.

Документ должен быть выдан не более чем за 3–6 месяцев до даты подачи.

4.3. Подтверждение источника средств

Может включать:

  • справки о доходах;
  • банковские выписки;
  • договоры;
  • иные подтверждающие документы.

4.4. Подтверждение источника благосостояния

Запрашивается в случаях повышенного риска и крупных оборотов.

5. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Автоматизированная проверка

Используются автоматизированные системы для:

  • проверки документов;
  • анализа данных;
  • выявления несоответствий.

5.2. Ручная проверка

Выполняется сотрудниками комплаенс-отдела при необходимости дополнительной оценки.

5.3. Видео-верификация

Может применяться для:

  • подтверждения личности;
  • снижения риска мошенничества.

5.4. Биометрическая аутентификация

Используется при наличии технической возможности и правового основания.

6. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Обязательные триггеры

KYC-проверка проводится:

  • при регистрации (базовый уровень);
  • при первом выводе средств;
  • при достижении кумулятивных финансовых лимитов;
  • при выявлении подозрительной активности;
  • при изменении профиля риска Пользователя.

6.2. Периодическая ре-верификация

Оператор вправе проводить повторную проверку:

  • через определённые промежутки времени;
  • при обновлении законодательства;
  • при изменении данных Пользователя.

7. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. Основания для отказа

Верификация может быть отклонена в случае:

  • предоставления недостоверных или поддельных документов;
  • отказа предоставить запрошенные данные;
  • несоответствия требованиям законодательства;
  • выявления высокого риска AML/CTF.

7.2. Последствия отказа

При отказе в верификации Оператор вправе:

  • ограничить доступ к Услугам;
  • приостановить или закрыть Аккаунт;
  • отказать в выводе средств до завершения проверки.

7.3. Процедура апелляции

Пользователь может обратиться в службу поддержки для повторного рассмотрения решения, предоставив дополнительные документы.

8. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА KYC-ДАННЫХ
8.1. Сроки хранения

KYC-документы хранятся:

  • не менее 5 лет после прекращения деловых отношений;
  • либо в течение срока, установленного применимым законодательством.

8.2. Защита информации

Оператор применяет:

  • технические и организационные меры безопасности;
  • ограничение доступа;
  • шифрование данных.

9. ВЗАИМОСВЯЗЬ С ДРУГИМИ ПОЛИТИКАМИ

Настоящая Политика применяется совместно с:

  • Пользовательским соглашением;
  • Политикой конфиденциальности;
  • Политикой AML/CTF;
  • Политикой ответственной игры.

10. ИЗМЕНЕНИЯ ПОЛИТИКИ

Оператор оставляет за собой право вносить изменения в настоящую Политику. Обновлённая версия вступает в силу с момента публикации на Платформе.

11. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Соблюдение требований KYC является обязательным условием использования Платформы Selector Casino. Несоблюдение настоящей Политики может привести к ограничению доступа к Услугам.